在货币交易强大的利润和盈利面前，很多人只身投入汇海。殊不知，这个特殊的行业有自己的特色，会给以不谙“水性”的汇友狠狠的打击。而且，在汇海中，一些致命的“杀人鲨”也盯上了这个脆弱的群体。骗子们期望以各种五花八门的借口从投资者手中“套钱”，最好是骗得他们本金全无，还要借遍亲朋好友，榨干最后的利用价值。

穷途末路的宁鑫科技跑路了

最近，年关将至，汇圈的很多朋友开始失眠，因为一个打着高收益、庞大的资管公司“宁鑫科技”宣告崩盘。

11月11日宁鑫科技发布公告称：“由于国内支付环境因素……暂缓出金……”，就有网友怀疑这是其跑路的前兆。

11月23日，一段长达2小时的宁鑫科技高层内部会议录音流出，宣告了宁鑫科技的彻底崩盘。董事长王辉逃逸，核心团伙所有成员失联。

虽然目前宁鑫科技的交易客服仍然在运作，并没有完全失联，但是其指定用户入金的平台都无法出金到账，投资者一片恐慌。

而12月8日，一张来自官方的通告，为这个轰轰烈烈的“资金盘”画上一个休止符，彻底揭开了这场闹剧的真面目——骗局。

以托管为名：不折不扣的资金盘

根据网络相关的资料显示，山东宁鑫信息科技有限公司成立于2014年，自称专注于交易分析，毕力为我国交易开拓新时区，为市场引进新流通性，为投资者提供合规硬实的交易伙伴。

但是，宁鑫科技所谓的“创新”、“合规”，明眼人一眼就能看穿其中的猫腻。宁鑫科技自成立起就推出了货币交易托管模式，拥有“鑫汇宝”、“鑫进宝”、“鑫悦宝”等产品。

“鑫汇宝”是让客户每月承担1%亏损，固收3%。也就是说假设托管一个1万美金的账户，发生亏损客户承担100美金，每个月提取300美金作为利润。“鑫进宝”、“鑫悦宝”都是客户每月承担30%的资金风险，公司承担70%的风险，盈利五五分成。

从这种方式来看，客户和公司的利益紧紧绑在一起，公司方面的风险更大一些，当然客户也承担风险，但是相对较少。尤其是第一种，风险几乎没有，简直就是躺赚。

另外，宁鑫科技还推出了经纪人方案，圈内人士一看就知道这是典型的资金盘的拉人头模式，通过不断吸收新鲜“血液”，让新会员注资来维持公司的正常运行。

另外，宁鑫科技有三个券商，分别是标赫、溢融、STC。经过包装，很多投资者都以为它们是三个国际券商。其中溢融是在2018年下半年出来的，标赫是2019年下半年出来的，STC是2020年初出来的。经过多方面的打假，很多圈中人士都将它们定性为使用假牌照的黑平台。

托管模式很美好：稳赢盈利，固定分红

作为交易领域的行骗者，宁鑫科技使出的花招并不显得多么先进，仅仅是抓住了投资者厌恶亏损的心理。因为很多不懂交易的人进入市场就相当于送钱，常常亏得血本无归。而且他们要练就一身稳定盈利的本领，不光时间长，还需要投入大量的精力和钱财，最后还不一定能够坚持下去，直到完全回本，风险相当大。

而且，还有很多小白对于汇市不了解，常常把它想象成为普通的投资市场。所以号称稳赢盈利、固定分红的交易托管可以说是货币交易领域骗局的集中区。其中托管大致可分为平台托管和账户托管。

平台托管，指在指定平台开户然后交给所谓技术方托管。宁鑫科技就是这种模式，其中还有一些典型的、已经暴雷的骗局，如IGOFX、普顿PTFX、钜富GCG、奥美等等编造的骗局。这些无一例外都是资金盘，套用庞氏骗局和传销拉人头模式，走在前面的人可能赚一点，后面的就是接盘侠。

另外，很多代理型资管也会指定平台。这种大多也不靠谱，因为你的交易佣金是他们的收入，所以他们会频繁操作刷佣金，导致你的账户最终亏损甚至爆仓。更恶心的是，让你入金黑平台，他们会和平台约好分赃直接打包，你的钱从入金那一刻起就已经被“套牢”。

第二种是不指定平台的账户托管。至于是否靠谱，得看托管方的技术和托管约定。为了向客户展示技术，很多托管方都会提供观摩账户。但其中也是有文章可做的。首先，观摩账户的归属是一个非常重要的问题，因为投资者无法查证该账户是否就是托管方的。即使是托管方自己的账户，盈利也只是其中的一个方面。更重要的是回撤幅度、操盘策略、风险管理和策略执行力度、持仓大小、浮亏比例等等，每一个都关乎其技术是否成熟。

另外，即使是这类账户的托管，它也是可以出现恶意亏损的，比如，使用两个账户进行对冲，赚钱的账户分成，亏钱账户出局。

什么样的投资者最易中招？

每个投资者都想让自己的投资快速“发酵”，赢得更多的利润。而这也成为了很多行骗者利用的方面。为了“请君入瓮”，他们都会巧言令色，施展出一套又一套的“拳法”来，让投资者避无可避，最终中招。

首先，他们给你发历史的盈利截图，都是一长串的盈利单子，每个单子都是盈利几千几万的，看起来很诱人。其实这些截图可能是P出来的假图，也可能是把盈利的那部分截出来，亏损的却没有发出来，报喜不报忧。还有可能，这些截图是使用模拟账户操作出来的。

其次，他们还会发一些历史盈利出金图，都是每周每月的盈利出金记录，让投资者感觉市场就是他们的取款机一样。当然，投资者可别着急动心，还得进行仔细分辨。

最后，他们还会发团队给投资者发收益的转账记录，看起来很稳定的样子，让你感觉他们很优秀。殊不知，这也可能是一些假图而已。

而什么样的投资者常常会成为托管骗局的中招者呢？

第一种，是懒人投资者。他们追求高收益，但又不想付出太多的时间和精力、成本，容易相信别人的高收益承诺。第二种是亏损想翻本的人。对于亏本的小白来说，遭受过市场的毒打，因此寄希望于大神带路、大神代操作等骚操作。

至于一些好奇心大、不太懂行的或者是只想追求高收益的普通投资者，会因为过多的贪欲而让自己中招。在投资的时候，投资者最好不要只看所谓的收益，不问原因。

结 语

对于投资者来说，因为轻信一些公司或者团队，而将自己的辛苦所得悉数投入这些以盈利为名行骗为实、精心布置的骗局中，最终捞不到盈利，本金也全无，实在是让人唏嘘。

宁鑫科技的闹剧并非是偶然，当然也不是不可避免。为了不让自己成为下一个骗局的受害者，投资者应该树立起健康、正确的投资观念，不管本金大小，都应该对于投资的盈利模式和方式进行考察，对于一些收益太过于突兀或者不可靠的投资，就应该放弃贪欲，直接远离。因为，这些“投资”本身就是圈套，专为血洗你的钱包而来。