在货币交易的名利场中，滋生了各种各样的骗子，他们企图通过非法的手段窃取交易者的血汗钱来中饱私囊。其中，黑平台更是看准机会如雨后春笋层出不穷。

有一种很特殊的黑平台，会挂羊头卖狗肉，用大牌交易商来为自己贴金，迷惑投资者，那就是一些克隆公司。究竟如何防范这种金融骗局，弄清楚自己投资的平台是李逵还是李鬼，是真是伪？今天，汇魂小编就来揭开克隆公司的真面目。

黑平台里的cosplay玩家

非法存在的克隆公司区别于普通黑平台的是，具有强大的迷惑性。它们无所不用其极，使出十八般武艺，通过种种方法来“洗白”自己，让投资者相信它们的“合规性”。这样的事情年年有，已经屡见不鲜了。

2017年1月，一家名为Gain Captial Ltd的无牌经纪商被FCA列入黑名单，因该公司克隆著名的某盛集团英国公司监管信息。2018年4月， FCA将一家名为“Forex Capital Markets Limited”的公司归为克隆公司，因其涉嫌克隆知名经纪商某汇集团英国公司。2018年8月，香港证监会（SFC）曾警告一家名为HongKong Carson Global Co Limited（香港嘉盛環球）涉嫌克隆经纪商某盛集团。

今年9月上半月，FCA曝光了47家黑平台，其中16家为克隆公司，更有大胆包天的黑平台，竟然克隆FCA网站来行骗。近日，马来西亚证券委员会提醒，今年的克隆公司诈骗案正急剧增多。众多不受监管的公司正通过盗用名称、logo 等信息来冒充包括上市公司在内的合法实体进行诈骗活动。今年5月，SC也曾严正警告冒充持牌资本市场经纪商的克隆公司。

可见，克隆公司会专门找一些正规的平台作为自己的“挡箭牌”，随意盗用这些公司的信息和信誉。它们甚至会猖狂到就连一些权威的监管机构也敢克隆。所以，一些权威的监管机构，如FCA、ASIC、SC、SFC等，会持续给出这样的风险提醒，警示投资者。一些知名的交易商也会不断地重拳出击，打击这些非法的行为。然而魔高一丈，在与监管机构和知名经纪商的斗智斗勇中，克隆公司依旧顽固且野蛮地生长着，是因为利益的土壤滋生了太多的贪念，让这些诈骗者铤而走险。

克隆公司的把戏一般是，通过提供虚假投资机会，并承诺短期内可获得不切实际的高额回报来骗取投资者的资金。在投资者上当之后，克隆公司通常会提取受害投资者的姓名、身份证号、银行卡信息等个人信息，并指导他们将资金转移到个人银行帐户中。然后，克隆公司会以要收取所得税、行政费、银行手续费、提款手续费、汇兑手续费等借口，瓜分投资者的资金。

克隆公司屡禁不止的背后

大部分国人对货币交易的基本知识处于空白期，不知道如何查询平台是否合规。克隆公司这是抓住了这一点，通过虚假宣传，碰瓷套用正规受监管的流量商的监管号，以惊人的生长速度发展着。

首先，克隆公司会自称是某正规经纪商。这个正规经纪商是真实存在的，所以一般情况下投资者会较为信服。它们同时会仿制一个跟正规经纪商一模一样的网站，只是修改其中联系方式等关键信息，达到以假乱真的目的。

假冒APP也成为克隆公司的重灾区。诈骗者甚至用一套APP模板批量复制假冒APP，功能布局大体相似，只需稍微改一下信息参数，很多的正规经纪商都被仿冒过。然后诈骗者们会通过各种网络渠道去发布下载二维码和链接。由于手机APP的隐蔽性更强，很多用户都不具备鉴别能力，因此中招的可能性更高。

有些黑平台成立时间不到1个月，就开始引诱用户入坑，一旦被拆穿后，就关掉原来的网站，换个网址继续行骗。这些公司之所以如野火燎原、死后复生，是因为这是一本万利的“好勾当”。

因为要搭建一个黑平台和非法APP实在是太容易了。据了解，一套与正规平台十分相似的APP模板只需要几百块、几千块就能购买到。除了便宜还容易购买，一次购买后还可以重复利用。而且，假冒APP的背后是一条完整的产业链在运作，从开发到运营、维护、信息贩卖，犯罪分子分工合作、各司其职。

2019年，深圳警方公布，警方在侦查一起假冒APP诈骗时，顺势摸出一条黑色产业链。犯罪嫌疑人曾经开过网络公司，自己掌握着创建APP的技术，又在网上租赁了服务器、服务商，很快便搭建起来一个“高仿”APP的雏形。之后，他又招兵买马对APP进行包装、加工，让其更难分辨真假。

这条黑色产业链上有专门负责招揽对接受害人的运营团伙，对假冒网站进行测试、将假冒网站封装成APP并进行签名认证、修改网站源代码的技术团伙等等。这些犯罪嫌疑人分散各地，且大都居无定所，加大了警方打击的难度。而在货币交易这样特殊的行业中，有很多诈骗者甚至是聚居国外的、团伙作案，进一步提升了抓捕的难度。

如何分辨克隆网站和假冒APP

投资者可以通过相应的监管机构网站查看该平台的登记、注册及监管信息。切记，不要从任何邮件中的链接或者公司网站上重定向的网址进入这些监管机构的官网。监管机构的官网基本记录了所有曾经或目前受监管的公司和个人信息，可以从这些信息中找到真实的官网地址，再进行访问。

一般来说，部分黑平台通过使用工具克隆正规经纪商的网站，然后修改其中关键信息，最后作为他们自己的网站上线。这种网站只要投资者稍微注意一下就可以分辨。

还有比较高端的克隆网站，不仔细分辨可能会看不出来。诈骗团伙会直接把正规经纪商的网站内容全部复制下来，然后只修改联系方式，换一个客服聊天工具。要防范这种黑平台骗局，首先投资者在打开一个网站之前，要先观察其域名。如果是很杂乱的域名，大概率是假冒的网站。机智的投资者也可以咨询客服，通过聊天抓出其漏洞。但建议大家在不确定网站是否安全前，最好不要打开它。

假冒网站域名累赘，往往画蛇添足。以FCA克隆网站为例，可以看出克隆网站的域名相对复杂，而官方网站的域名仅以名称露出，很少添加累赘字符。

要防范假冒APP或软件，重要的是，不轻易下载来源不明的软件。诈骗者常通过各种第三方的推广渠道或者提供二维码、链接让受害者来下载。而正规的经纪商都会有自己的官网并会提供交易软件的下载渠道。投资者一定不要图方便而随意点击或者扫描二维码进行下载。

当投资者遇到难以分辨平台真假的情况时，不要盲目入金，即使已经入金，任何方式的“及时止损”都是对自己的保护。

结 语

克隆公司的存在扰乱了投资领域的整体气氛，让很多的用户踟蹰不前，错过了很多机会。不过，只要投资者具备一定的防骗意识，不随意相信一个网站或者APP的宣传，多关注官方平台的消息，在入金前仔细甄别，多搜索相关的信息，相信就能够很大程度避免成为克隆公司的砧上肉，愉快地进行投资。